Objetivo
Al finalizar la capacitación, los participantes estarán facultados para aplicar técnicas avanzadas de
educación financiera orientadas al asesoramiento integral de los trabajadores dentro de la
organización. El curso busca que el alumno logre identificar las necesidades financieras de los
colaboradores, proporcionando directrices claras sobre ahorro, inversión, manejo de deudas y
planificación presupuestaria, fomentando una cultura de estabilidad económica y bienestar social que
impacte positivamente en el desempeño laboral y la calidad de vida.
Requisitos de ingreso
Dirigido a profesionales de Recursos Humanos, Bienestar o delegados sindicales con interés en el
desarrollo de competencias financieras. Se requiere contar con licencia de enseñanza media
completa y nociones elementales en el uso de herramientas de cálculo básicas como planillas
electrónicas para la gestión de datos financieros.
Competencias a desarrollar
Capacidad para diagnosticar la situación financiera de los trabajadores, habilidad en la aplicación de
estrategias de ahorro y presupuesto, dominio de conceptos sobre productos bancarios y prevención
de sobreendeudamiento, y destreza comunicativa para brindar asesoría financiera ética y efectiva
que promueva la salud económica dentro del entorno corporativo.
Contenidos
MÓDULO 1: FUNDAMENTOS DE LA EDUCACIÓN FINANCIERA
Conceptos clave de la economía personal
Importancia del bienestar financiero en el trabajo
Diagnóstico de la situación financiera actual
MÓDULO 2: PLANIFICACIÓN Y PRESUPUESTO
Técnicas para la elaboración de presupuestos
Estrategias de ahorro e inversión básica
Gestión eficiente de gastos mensuales
MÓDULO 3: ENDEUDAMIENTO Y CRÉDITOS
Tipos de crédito y tasas de interés
Prevención del sobreendeudamiento
Estrategias para la renegociación de deudas
MÓDULO 4: TÉCNICAS DE ASESORAMIENTO Y COMUNICACIÓN
Metodologías de orientación financiera personalizada
Ética en el asesoramiento al trabajador
Herramientas digitales para la gestión financiera
